設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)審批

申報(bào)材料：

1、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；

2、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書》；

3、公司章程或者合伙協(xié)議；

4、自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；

5、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

6、可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；

7、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；

8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；

9、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；

10、本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；

11、擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》復(fù)印件；

12、保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；

13、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件；

14、計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。

（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份）

審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：

1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣50萬(wàn)元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬(wàn)元。

2、公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。

3、高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件。

4、持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

5、具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

6、有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

7、有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。

8、至少取得一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書。

9、擬設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。

審查期限：

保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

注意事項(xiàng)：

1、申請(qǐng)參加保險(xiǎn)代理從業(yè)資格考試的人員，提供虛假考試報(bào)名材料的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布

考試成績(jī)無(wú)效，該申請(qǐng)人1年內(nèi)不得參加考試：

2、參加保險(xiǎn)代理從業(yè)資格考試的人員有下列情形之一的，考試成績(jī)無(wú)效，3年內(nèi)不得參加考試：

（1）考試作弊；

（2）擾亂考場(chǎng)秩序等違反考場(chǎng)紀(jì)律的；

（3）其他作弊行為。

3、持有人遺失《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。

4、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日

前根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)換發(fā)。

5、所在地保監(jiān)局可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況組織實(shí)施考試。

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)換發(fā)。

辦事條件

（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可審批。

1.股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法記錄。

2.注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的最低限額。

3.公司章程符合有關(guān)規(guī)定。

4.董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件。

5.具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

6.有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所。

7.有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。

8.法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

（二）保險(xiǎn)代理集團(tuán)（控股）公司設(shè)立審批。

1.股東、發(fā)起人或者合伙人信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法記錄。

2.注冊(cè)資本達(dá)到法律、行政法規(guī)和中國(guó)監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定的最低限額。

3.公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定。

4.董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件。

5.具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

6.有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所。

7.有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。

8.擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)；

9.保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)收入占集團(tuán)總業(yè)務(wù)收入的50%以上；

10.法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

（三）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理資格審批。

1.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

2.有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源；

3.有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

4.具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。

（四）外資保險(xiǎn)代理公司設(shè)立審批。